财联社5月5日讯(xùn)（记者(zhě)封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板(bǎn)块大(dà)象(xiàng)起舞。在银行板块(kuài)火热行(xíng)情的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经营(yíng)数(shù)据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异(yì)动，明星基金经理的(de)重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据(jù)一季报披(pī)露(lù)，姜(jiāng)诚重(zhòng)仓持有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以及招(zhāo)商(shāng)银行。这一阶(jiē)段(duàn)，重仓工商银行最多的(de)机构(gòu)为中泰资(zī)管，由姜诚在(zài)管的4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的(de)单只(zhǐ)产品。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了(le)建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周(zhōu)智(zhì)硕去年(nián)四季度新发产品在今年一季度也重(zhòng)仓(cāng)了工商(shāng)银(yín)行。

　　截(jié)至一季度(dù)末，姜诚在(zài)管基金十大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工商银行、招商银行(xíng)赫(hè)然(rán)在列。被誉为“零(líng)售之王(wáng)”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐(lài)，旗下(xià)易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持(chí)有招商(水密码这个牌子靠谱吗，水密码这个牌子怎么样shāng)银(yín)行1.15亿(yì)股，是(shì)重(zhòng)仓(cāng)该股最多的单只产(chǎn)品；此外，还(hái)有张清(qīng)华旗下多只产品也重仓(cāng)了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持了苏农银行(xíng)、常(cháng)熟银行。一季(jì)度末数据显示，苏(sū)农银行前十大流(liú)通股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值品质(zhì)一(yī)年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中(zhōng)庚基金持(chí)股数(shù)量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也(yě)在(zài)一季度被朱少醒旗下(xià)富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将在管(guǎn)产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头(tóu)号(hào)粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公募基(jī)金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产(chǎn)品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机(jī)构共计减持超(chāo)过1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家(jiā)机构(gòu)中(zhōng)，有55家公募基(jī)金以及中泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这(zhè)其中(zhōng)，重仓工商(shāng)银行最多(duō)的要数中泰资(zī)管(guǎn)。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元(yuán)价值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最多的单只基金(jīn)产品。去年(nián)年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行最多的(de)主动管理产品。2022年三季度、四(sì)季(jì)度，该产品十(shí)大重仓(cāng)股中均(jūn)有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数(shù)据显示，中泰(tài)星元(yuán)价值优选A今年以(yǐ)来的收(shōu)益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品(pǐn)排在(zài)1188名，排名位(wèi)于(yú)中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银行分别为在姜诚(chéng)在管产(chǎn)品(pǐn)第(dì)三、第八十(shí)大重仓股。过(guò)去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建(jiàn)筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企(qǐ)业华(huá)鲁恒(héng)升(shēng)、扬(yáng)农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大重仓行业(yè)依次为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓(cāng)占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生代“黑(hēi)马(mǎ)”的(de)周(zhōu)智(zhì)硕建信智远先锋A一季(jì)度(dù)增持(chí)工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成为该产品的第二(èr)大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月，季(jì)末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未持(chí)有工商银行(xíng)。今年以来，该(gāi)产品已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类的(de)3536只产(chǎn)品中，排(pái)在第2394位，排名(míng)位(wèi)于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自(zì)下而(ér)上，寻找竞争(zhēng)力(lì)突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越周期的(de)公司这条主线进行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电(diàn)力设备(bèi)及新能源等行业的企业(yè)。

　　整体来看(kàn)，截至一季度(dù)末，周智硕在管基(jī)金(jīn)前十大重仓股(gǔ)中并(bìng)无银行(xíng)个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇(huì)能源等煤炭公(gōng)司、中瓷(cí)电子(zi)、三安(ān)光电等半导(dǎo)体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等(děng)新(xīn)能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰红利优选一年均(jūn)重仓了建设银行、农(nóng)业银(yín)行，截至一季度(dù)末，这2只产品(pǐn)分别(bié)持(chí)有建设(shè)银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达张清华执(zhí)掌的(de)易方达悦兴(xīng)一(yī)年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的(de)基(jī)金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持苏南农商行、张坤(kūn)、张清(qīng)华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至(zhì)今已连(lián)续4个季度减持苏农银行，共计减超水密码这个牌子靠谱吗，水密码这个牌子怎么样1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上(shàng)一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金(jīn)公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十大流(liú)通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年(nián)持(chí)有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分别(bié)为苏农银行第三(sān)、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵(líng)活(huó)配置(zhì)，则为苏农银行(xíng)的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年(nián)三(sān)季度(dù)，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银(yín)行十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分(fēn)别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余(yú)季度保持不(bù)变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通股东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一(yī)年于今年一(yī)季度(dù)首度减持苏(sū)农银行；同在(zài)一季度(dù)减持外，中庚(gēng)小(xiǎo)盘(pán)价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示(shì)，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年四季(jì)度末起，中(zhōng)庚基金便(biàn)开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金更是(shì)大(dà)手笔减(jiǎn)持(chí)常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航(háng)一季度末(mò)仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大流(liú)通股东(dōng)。同期(qī)，中庚价值品(pǐn)质(zhì)一(yī)年持有退出常熟银(yín)行十大流通(tōng)股东(dōng)行列；在去年(nián)四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银行(xíng)、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁(níng)波银行也得(dé)到了诸(zhū)多明(míng)星基金经理的青睐。截至(zhì)一(yī)季度(dù)末(mò)，在一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗(qí)下(xià)富国天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季(jì)度，重(zhòng)仓(cāng)“零售之王”招商银行最(zuì)多的是(shì)易(yì)方达基金，与此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精(jīng)选(xuǎn)是重仓招商银行最多的(de)单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较(jiào)多的产品，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企(qǐ)业(yè)三年(nián)持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力(lì)团队5月4日(rì)最(zuì)新(xīn)研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下(xià)降的，相比2022四季(jì)度(dù)的低点，一季度的收入增速(sù)有明显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国(guó)际认(rèn)为城商行业绩最(zuì)好(hǎo)，其次是农商行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国有大(dà)行利润增速(sù)大致(zhì)符合(hé)预期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预(yù)期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和(hé)建行不(bù)良(liáng)率持平，中(zhōng)行、交行和邮储下(xià)降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆(fù)盖(gài)率(lǜ)都有提高(gāo)，其中中(zhōng)行增幅最大。需要(yào)注(zhù)意(yì)的是，一季(jì)度保费收入对营收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外(wài)，银行和(hé)保险公司(sī)的会计(jì)规(guī)则有差别(bié)，需要注意口径差异(yì)对利润的影响。

　　股份行(xíng)总体(tǐ)收入增速负增(zēng)长。收入压(yā)力主要(yào)是由(yóu)于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定(dìng)价导(dǎo)致贷款利率很低(dī)，还有年初一些大(dà)银行以(yǐ)极低利率(lǜ)去(qù)抢大额对公(gōng)客户的贷款(kuǎn)，所以一(yī)季度息差压力最大。三四月份(fèn)极(jí)低利率(lǜ)消失后，该团(tuán)队认为息差压力后面水密码这个牌子靠谱吗，水密码这个牌子怎么样(miàn)会逐步(bù)缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城商行(xíng)在上述4类(lèi)银(yín)行中利润增速和收入增速韧性最强，海通国(guó)际建(jiàn)议关注优(yōu)质的城商(shāng)行，辅以比(bǐ)较优质的农商行(xíng)。城商行(xíng)是行业里最(zuì)强的子(zi)版块，建(jiàn)议持续关注。农(nóng)商行中，常熟银(yín)行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴(tiē)近中(zhōng)特估概念，团队首选利润(rùn)增速(sù)最好的交通银(yín)行(xíng)，其次是收(shōu)入(rù)增速最超预期的中国银行，再次是结构(gòu)数据（手续费(fèi)收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队(duì)建议(yì)关注(zhù)一季报不错(cuò)的低估值黑(hēi)马股，比如利润和收入增速较(jiào)好的浙商(shāng)银行；机构(gòu)热门股中，估值可能修复的招商银行和平安银行可以在(zài)业绩(jì)真空(kōng)期进行博弈和交易(yì)。

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